La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) puso en consulta pública durante cuatro semanas una propuesta que obligaría a bancos, cooperativas de ahorro y crédito, y emisoras de tarjetas de pago no bancarias —como Mercado Pago, Prex o Metro— a exigir la cédula de identidad a cualquier persona que deposite un millón de pesos o más en efectivo. La norma también permitiría a estas entidades solicitar el documento en montos inferiores si lo estiman necesario.
Según informó el regulador, el objetivo es mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo, especialmente cuando quien deposita no es el titular de la cuenta de destino, y facilitar las investigaciones y procesos judiciales relacionados. La CMF precisó que la medida busca resguardar el desarrollo de las transacciones habituales que se realizan con billetes en las instituciones bajo su supervisión.
La iniciativa se enmarca en el Plan de Acción 2023-2027 de la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, y se sustenta en un informe técnico elaborado por la Mesa Intersectorial (MILAFT) en conjunto con el Ministerio Público. La consulta pública partió este martes y estará abierta hasta fines de noviembre.
Qué significa para el usuario: Si la norma se aprueba, cada vez que se deposite un millón de pesos o más en efectivo en el banco —por ejemplo, el pago de un arriendo, la venta de un vehículo usado o ahorros acumulados— se deberá presentar la cédula de identidad. Si se deposita dinero en la cuenta de otra persona, también será necesario identificarse. La medida no afecta las transferencias electrónicas ni los depósitos menores a ese monto, salvo que la entidad financiera lo solicite.
Fuente: BioBio.
